Chers représentants et courtiers,

En tant que coordonnateur national et bénévole de Don Planifie.org, je me permets de porter à votre attention un aspect de la planification financière qui est complètement mis de côté par la plupart des représentants et courtiers. En effet, on a facilement tendance à oublier qu’il n’y a pas que les REER qui donnent des déductions fiscales intéressantes.

Vous savez déjà que plusieurs de vos clients ne peuvent même plus satisfaire aux exigences des REER, soit parce qu'ils ont atteint le maximum de contribution ou que leur âge ne leur permet plus d'en acheter. Ce potentiel de ventes reste donc en suspens.

Or, parmi eux, se trouve quantité de clients qui se morfondent au sujet des argents avec lesquels ils ne savent plus quoi faire. Pour cette clientèle, la quête de placements plus productifs tout comme celle des rentes non-essentielles est devenue superflue.

Dans ce contexte, est-ce acceptable, sur le plan professionnel, d’en arriver à dire à ses clients : « Je n'ai plus rien à vous vendre »? N’est-il pas temps de leur offrir plus?

Si on tient compte de la situation financière de nos clients – au lieu de vouloir faire une vente pure et simple à tout prix – on peut leurs mentionner qu'un reçu d'impôt est parfois plus intéressant qu'un placement non-acceptable dans un marché où les taux d’intérêt sont bas. Ou, mieux encore, au moment de signer un contrat d’assurance-vie, on peut proposer de réserver 1%, 5% et, pourquoi pas, 10% du montant au bénéfice d’un organisme de son choix. D’autant plus que, ce faisant, la succession bénéficie d’un crédit d’impôt d’environ 50% sur le montant du don. Y avez-vous déjà songé?

Finalement, les courtiers et les compagnies perdent des sommes importantes en plus de se retrouver avec certains clients parfois non satisfaits à la longue. Ceux-ci apprécieraient peut-être qu’on leur offre la possibilité de faire leur part pour leur bien être et celui de leur communauté.

Cela m’étonne de constater que des compagnies et des courtiers refusent d’investir pour faire la promotion des dons planifiés. S’ils choisissaient de s’impliquer en ajoutant la planification de dons à leur brochette de produits, ils pourraient en retirer des profits. Tout ceci, en soutenant des organismes qui sont prêts à aider mais qui malheureusement doivent attendre que des donateurs contribuent… Certains clients seraient très heureux de faire un don pour une cause qui leur tient à cœur tout en profitant d’une déduction intéressante. Mais, il faut bien que quelqu’un (représentant ou courtier) leur fasse penser! En collaborant à un système dévoué à la cause du profit pour le bien des uns et des autres, vous serez parmi ceux qui font la différence pour l’agrément de l’ensemble de notre société.

Mon appel se veut d’abord un cri du cœur. Et pour cause, la technique des dons planifiés conduit à des résultats surprenants pour le donateur, l’organisme de charité et même le représentant. L’objectif que je me suis fixé pour mon troisième âge vise l’application d’un principe de base : établir et faire connaître un type de marketing qui génère des dons tout en augmentant les profits.

En réaction à tous ces arguments que je vous présente, je compte bien vous entendre répondre : « Pourquoi pas! ».

Si vous souhaitez en discuter, n’hésitez pas à communiquer avec moi ou avec Denis White, président fondateur de Don Planifié.org, et il nous fera plaisir de répondre à vos questions.

Claude Labbé, coordonnateur

 

Pour rejoindre Denis White, président fondateur de Don Planifié.org et de PAFA
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Téléphone : (418) 877-2688