Don Planifié - Bienvenue

FAIRE UNE BONNE PLANIFICATION DE DON

Le domaine de la planification financière jouera un rôle très important dans l’avenir en particulier au niveau de la planification du don.

Il est primordial lors de la mise en place d’un don important comme le don planifié, de s’assurer de ne pas léser les héritiers. Il est donc nécessaire d’en discuter avec sa famille.

Il faut aussi tenir compte de l’heureux problème de vivre trop longtemps. Il faudra y prévoir les coûts exorbitants futurs des soins de santé pour ne pas se retrouver sans le sous le moment venu.

Les conseillers en sécurité financière en collaboration avec votre notaire ont tous les outils nécessaires pour vous diriger dans vos intentions philanthropiques en toute confidentialité tout en respectant vos décisions.

Rôle du conseiller

Dimensions	Résumé de la démarche du conseiller
Juridique	Définir votre situation civile et matrimoniale. Identifier vos obligations, tant contractuelles qu'informelles, envers les personnes de votre entourage.
Finances	Connaître tout ce qui concerne les revenus et les dépenses. Décrire votre lien d'emploi, votre niveau salarial, vos avantages sociaux et vos possibilités d'avancement. Dresser un tableau de vos dépenses, de votre endettement et de la valeur de vos actifs (résidence, placements, ou autres). Déterminer votre capacité d'épargner.
Fiscalité	Établir votre statut sur le plan fiscal, évaluer le taux d'imposition applicable ainsi que les moyens à votre disposition pour réduire votre charge d'impôts.
Retraite	Identifier vos sources de revenus à la retraite. Élaborer les scénarios visant l'accumulation du capital requis pour maintenir votre qualité de vie, quel que soit votre situation. Évaluer vos champs d’intérêt.
Placements	Définir vos besoins et objectifs de rendement ainsi que votre profil d'investisseur, notamment quant à votre tolérance au risque. À la lumière de ces renseignements, élaborer les stratégies de placement appropriées.
Succession	Analyser la situation advenant un décès afin d'en évaluer les impacts juridiques, fiscaux et financiers et mesurer les conséquences pour la famille. Définir les stratégies visant la préservation du patrimoine familial sans oublier la réduction des impôts au décès par l’entremise du don planifié.
Assurances	Évaluer les risques qui pourraient mener à une incapacité, temporaire ou permanente, de subvenir à vos besoins financiers ou à ceux de votre famille. Définir la protection requise pour couvrir ces risques.

En définitive, la capacité de proposer une démarche multidisciplinaire, selon une vision globale, constitue une valeur distinctive du rôle du conseiller en sécurité financière. Il peut ainsi devenir un véritable complice, en mesure de vous aider à faire des choix pour réaliser vos ambitions.